資産を守るために必須！米国株の投資リスク管理の基本5選

⭐上級者さん：みなさん、こんにちは。今日は米国株投資におけるリスク管理について話し合いたいと思います。初心者さん、中級者さん、よろしくお願いします。

🔷中級者さん：はい、よろしくお願いします。米国株投資は魅力的ですが、リスクも無視できませんよね。

🔰初心者さん：そうですね。私はまだ米国株投資を始めたばかりで、リスク管理の重要性は理解していますが、具体的な方法がわかりません。

⭐上級者さん：その通りです。では、米国株投資におけるリスク管理の基本5選について、順番に説明していきましょう。

1. 分散投資の実践

⭐上級者さん：まず第一に、分散投資の実践について話しましょう。これは、「卵を一つのカゴに盛るな」という格言にも表れています。

🔷中級者さん：なるほど。複数の銘柄や業種に投資することで、リスクを分散させるということですね。

🔰初心者さん：具体的にはどのように分散投資すればいいのでしょうか？

⭐上級者さん：良い質問です。例えば、S&P 500指数に含まれる企業に投資するのが一般的です。2023年のS&P Dow Jones Indicesのレポートによると、S&P 500は米国株式市場の約80%をカバーしています。

🔷中級者さん：そうですね。Vanguardの2023年の調査によると、個人投資家の多くは10〜30銘柄に分散投資しているそうです。

🔰初心者さん：なるほど、参考になります。でも、そんなに多くの銘柄を選ぶのは難しそうです。

⭐上級者さん：その場合は、ETF（上場投資信託）を活用するのも一つの方法です。例えば、S&P 500に連動するETFを購入すれば、一度に多くの米国企業に分散投資できます。

2. ストップロスの設定

⭐上級者さん：次に、ストップロスの設定について説明しましょう。これは、あらかじめ損失の上限を決めておき、その価格に達したら自動的に売却する仕組みです。

🔷中級者さん：私も使っています。例えば、購入価格の10%下落したら売却するように設定していますが、これは適切でしょうか？

⭐上級者さん：それは個人の投資スタイルや許容できるリスクによって変わってきます。Charles Schwabの2023年の調査によると、米国の個人投資家の多くは7%から15%の範囲でストップロスを設定しているそうです。

🔰初心者さん：なるほど。でも、ストップロスを設定すると、一時的な下落で売却してしまい、その後の上昇を逃してしまうこともありそうですね。

⭐上級者さん：その通りです。ですので、ストップロスは絶対的なものではなく、市場の状況や自身の投資戦略に応じて柔軟に調整することが大切です。

3. ポートフォリオのリバランス

⭐上級者さん：3つ目は、ポートフォリオのリバランスです。これは、当初設定した資産配分の比率を維持するために、定期的に調整することを指します。

🔷中級者さん：そうですね。例えば、ある業種の株価が大きく上昇して、ポートフォリオ全体に占める割合が増えすぎた場合、その一部を売却して他の業種に振り分けるということですね。

🔰初心者さん：でも、値上がりした株を売却するのは勿体ないような気がします。

⭐上級者さん：確かにそう感じるかもしれません。しかし、リバランスの目的は利益の確定だけでなく、リスクの管理でもあります。Morningstarの2023年のレポートによると、年に1〜2回リバランスを行ったポートフォリオは、そうでないポートフォリオと比べて、長期的にはより安定したリターンを得られる傾向があるそうです。

🔰初心者さん：なるほど、長期的な視点で考えることが大切なんですね。

4. 適切なレバレッジの使用

⭐上級者さん：4つ目は、適切なレバレッジの使用です。レバレッジとは借入金を使って投資額を増やすことですが、これは諸刃の剣です。

🔷中級者さん：確かに、レバレッジを使うと大きな利益を得られる可能性がありますが、同時に大きな損失のリスクもありますよね。

🔰初心者さん：レバレッジって、具体的にどのように使うのでしょうか？

⭐上級者さん：米国の場合、マージン取引がレバレッジの一例です。例えば、1万ドルの資金で2万ドル分の株を購入できます。しかし、株価が50%下落すると、元の資金がゼロになってしまいます。FINRAの2023年の調査によると、個人投資家の約6%がマージン取引を利用しているそうです。

🔷中級者さん：そうですね。私もマージン取引は慎重に使っています。

🔰初心者さん：なるほど。初心者の私はレバレッジは使わない方が良さそうですね。

5. 定期的な利益確定

⭐上級者さん：最後に、定期的な利益確定について話しましょう。これは、投資が利益を生んでいる時に、その一部を確定させることです。

🔷中級者さん：私も実践していますが、具体的にはどのようなタイミングで行うべきでしょうか？

⭐上級者さん：一般的には、投資額の20%や30%の利益が出た時点で、その半分程度を確定させるという方法があります。また、定期的に、例えば四半期ごとなど、利益の一部を確定させるという方法もあります。

🔰初心者さん：でも、もっと上がるかもしれないと思うと、利益確定するのは難しそうです。

⭐上級者さん：その気持ちはよくわかります。しかし、株式市場の不確実性を考えると、利益を確定させることは重要です。Fidelityの2023年のレポートによると、定期的に利益確定を行う投資家は、長期的により安定したリターンを得られる傾向があるそうです。

🔷中級者さん：確かに、私も利益確定をしておいて良かったと思うことが多いです。

🔰初心者さん：なるほど。少しずつでも利益を確定させていくことが大切なんですね。

⭐上級者さん：みなさん、今日は米国株投資におけるリスク管理の基本5選について話し合いました。これらの方法を適切に組み合わせることで、より安全で効果的な投資が可能になります。ただし、市場の状況や個人の投資目標に応じて、常に戦略を見直し、調整することが重要です。

🔷中級者さん：とても勉強になりました。これらの方法を意識して、より慎重に投資していきたいと思います。

🔰初心者さん：私も、今日学んだことを実践して、少しずつ投資のスキルを磨いていきたいと思います。ありがとうございました。

記事を書いた人

こんにちは！私は山田西東京と申します。著作物とかはないですが、米国株の投資の中級者に成長し、一戸建て一軒とマンション一部屋を所有することができました。現在、米国株投資に情熱を持って取り組んでいます。

【第604話】12月の米国株上昇確率が90%に決まりました！！まだまだ上がる！ | 米国株,米国株投資

【レバナスでFIREを目指す28歳】