積み立て投資の落とし穴5選


【新NISAで失敗しないために】落とし穴を事前に知ることで失敗を防ぎましょう!

積み立て投資の落とし穴5選

積み立て投資は長期的な資産形成に適した方法として人気がありますが、注意すべき点もあります。以下に、積み立て投資で陥りやすい5つの落とし穴をご紹介します。

1. 無理な資金計画での開始

積み立て投資を始める際、enthusiasm に任せて無理な金額を設定してしまうことがあります。しかし、これは危険です。生活費の6カ月〜1年分の預貯金を確保してから始めるべきです。また、毎月の積立金額は家計に無理のない範囲に設定することが重要です。長期的に続けられなければ、ドル・コスト平均法や複利効果の恩恵を十分に受けられません。

2. リスク許容度を超えた運用

自分のリスク許容度を超えた運用は避けるべきです。リスク許容度とは、自分が損失にどの程度耐えられるかを示す指標です。収入、資産、年齢、投資経験などによって変わります。リスク許容度を超えた投資をすると、日々の値動きが気になり、冷静な判断ができなくなる可能性があります。

3. 非課税枠の未使用

つみたてNISAなどの非課税投資制度を利用する場合、年間の非課税枠を使い切れないと、翌年以降に持ち越すことはできません。ただし、無理に使い切ろうとして家計を圧迫するのは避けるべきです。また、一度売却すると非課税枠は復活しないため、慎重に判断する必要があります。

4. 短期的な視点での判断

積み立て投資は長期的な視点で行うべきです。短期的な市場の変動に一喜一憂して、頻繁に売買を繰り返すのは避けましょう。値下がりしたからといってすぐに売却したり、儲けが出たらすぐに売却したりするのは、長期的な利益を逃す可能性があります。

5. 勉強不足での投資開始

投資の勉強が面倒だからといって、適当に投資を始めるのは危険です。投資対象や市場の動向について基本的な知識を身につけてから始めることが重要です。わからないことがあれば、専門家に相談するのも一つの方法です。

積み立て投資は長期的な視点で行うことで、効果を発揮します。これらの落とし穴を避け、自分の状況に合った投資計画を立てることが成功への近道となるでしょう。

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