新NISAは2024年から始まる少額投資非課税制度で、生涯非課税限度額が2000万円になります。投資信託を一括で購入する方法と、分割で購入する方法がありますが、どちらが得なのでしょうか。
一括投資とは、まとまったお金を一度に投資信託に入れることです。分割投資とは、毎月や毎年など定期的に少しずつ投資信託に入れることです。
一括投資のメリットは、長期的に見れば相場の上昇傾向に乗って利益が膨らむ可能性が高いことです。また、手数料や管理費用も一度だけ支払えば済むので、コストも抑えられます。
一括投資のデメリットは、投資した後に相場が下落すると大きな損失を被るリスクがあることです。また、まとまったお金を用意するのが難しい場合もあります。
分割投資のメリットは、相場の変動に左右されずに平均的な価格で投資信託を買えることです。また、少額から始められるので、負担感も少ないです。
分割投資のデメリットは、長期的に見れば相場の上昇傾向に乗り遅れる可能性があることです。また、手数料や管理費用も毎回支払わなければならないので、コストもかかります。
どちらが得かは、個人の目的や資金状況、リスク許容度などによって異なります。新NISAでは一括投資も分割投資も自動で非課税枠を活用できます。自分に合った方法で新NISAを利用してみましょう。
参考動画 : 【新NISA】一括＆分割投資どっちが得？1800万円使い切るより重要な●●