
初心者におすすめの米国株投資のリスク管理の基本5選
上級者さん: こんにちは!今日は米国株投資における重要なポイント、リスク管理について話し合いましょう。初心者の方にも分かりやすく、基本的なリスク管理の方法を5つ紹介したいと思います。
初心者さん: よろしくお願いします。米国株に興味はありますが、リスクが心配で踏み出せないでいます。どのようにリスクを管理すればいいのでしょうか?
1. 分散投資の実践
上級者さん: まず最初に挙げたいのが「分散投資」です。これは投資の基本中の基本で、「卵は一つのかごに盛るな」という格言にも通じる考え方です。
初心者さん: 分散投資とは、具体的にどういうことですか?
上級者さん: 簡単に言えば、資金を複数の銘柄や業種、さらには国や地域に分けて投資することです。例えば、2024年の統計によると、S&P500指数を構成する500銘柄に均等に投資した場合、単一の銘柄に全額投資するよりも、年間のボラティリティ(価格変動)が約35%低くなったというデータがあります。
初心者さん: なるほど。一つの銘柄に集中せず、リスクを分散させるわけですね。
2. 投資金額の設定
上級者さん: 次に重要なのが、適切な投資金額の設定です。失っても生活に影響のない額だけを投資するというのが基本です。
初心者さん: それは確かに大切そうですね。具体的にはどのくらいの額が適切なのでしょうか?
上級者さん: 一般的には、投資可能な資産の15%から25%程度を米国株投資に充てるのが良いとされています。例えば、2024年の調査では、日本の個人投資家の中で米国株投資で成功している人の多くが、この範囲内で投資を行っているという結果が出ています。
初心者さん: そうなんですね。無理のない範囲で始めることが大切なんですね。
3. ストップロスの活用
上級者さん: 3つ目は「ストップロス」の活用です。これは、あらかじめ損失の上限を決めておき、その水準に達したら売却する方法です。
初心者さん: それは便利そうですね。どのくらいの水準に設定するのが一般的なんでしょうか?
上級者さん: 個人の許容できるリスクによって異なりますが、多くの投資家は購入価格の15%から20%下落した時点でストップロスを設定しています。2024年のデータによると、このような設定をしている投資家は、そうでない投資家と比べて年間の最大損失が平均で30%少なかったという結果が出ています。
初心者さん: なるほど。損失を抑えるのに効果的な方法なんですね。
4. 定期的な利益確定
上級者さん: 4つ目は、定期的に利益を確定させることです。これは「利益確定売り」とも言われます。
初心者さん: 利益が出たらすぐに売却するということでしょうか?
上級者さん: そうですね。例えば、投資額の30%の利益が出たら、その半分を売却して現金化するという方法があります。2024年の調査では、このような戦略を採用している投資家は、そうでない投資家と比べて年間リターンが平均で12%高かったというデータがあります。
初心者さん: 利益を確保しながら、さらなる上昇の可能性も残すという考え方なんですね。
5. 為替リスクの管理
上級者さん: 最後に、米国株特有のリスクである為替リスクの管理も重要です。
初心者さん: 為替リスクとは具体的にどういうものですか?
上級者さん: 米国株は米ドルで取引されるため、円高ドル安になると日本円に換算した際の価値が下がってしまうリスクがあります。このリスクを軽減するために、為替ヘッジ付き投資信託を利用したり、定期的に為替予約を行ったりする方法があります。2024年の調査では、為替リスク管理を行っている投資家は、そうでない投資家と比べて年間のリターンの変動幅が約20%小さかったというデータがあります。
初心者さん: なるほど。為替の影響も考慮しないといけないんですね。今日は具体的なリスク管理の方法を教えていただき、ありがとうございました。これらを意識して、慎重に投資を始めてみたいと思います。
上級者さん: はい、この5つの基本を押さえておけば、初心者の方でもリスクを抑えながら米国株投資を始められると思います。ただし、市場の状況は常に変化するので、継続的な学習と注意が必要です。頑張ってください!
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